Introducere şi scoaterea banilor. Cumpărarea/Vînzarea valutei

Persoane juridice. Angajamente externe.
Angajamentele externe care deriva din primirea de catre rezidenti din R. Moldova de la nerezidenti sînt supuse notificarii Bancii Nationale a Moldovei.

De asemenea, sunt supuse autorizarii de catre Banca Nationala a Moldovei angajamentele externe care deriva din acordarea de catre rezidenti în favoarea nerezidentilor (strainilor) a împrumuturilor /creditelor financiare.

Luarea la evidenta /autorizarea angajamentelor externe nu implica asumarea de catre Banca Nationala a Moldovei a careva obligatiuni aferente acestor angajamente externe.

Persoane juridice. Repatrierea mijloacelor banesti, a marfurilor si serviciilor provenite din tranzactiile economice externe
(1) Agentii economici rezidenti ai Republicii Moldova sînt obligati sa înregistreze în conturile lor din bancil încasarile de la export, sumele transferate în avans pentru importul neefectuat, sa efectueze importul de marfuri si servicii în urma platilor pentru import sau sa repatrieze mijloacele banesti si/sau materiale în urma altor tranzactii economice externe (în continuare repatrierea mijloacelor banesti si materiale) în urmatoarele termene:
a) în contractele de vînzare-cumparare, barter, de export în regim de consignatie - în termenul stabilit în contract, dar nu mai mult de 1 an de la data expedierii marfurilor respective sau efectuarii platii pentru marfa, cu exceptia contractelor de procurare a materialului saditor viticol si pomicol, al caror termen este de 18 luni de la data efectuarii platii;
b) în contractele de prelucrare - 60 de zile calendaristice de la data încheierii ciclului tehnologic, stabilita în contract;
c) în contractele de leasing, la scoaterea obiectului leasingului din Republica Moldova, încasarea platilor se efectueaza în termenele stabilite pentru efectuarea platilor conform clauzelor contractuale, dar cel putin o data în decurs de un an, începînd cu data scoaterii obiectului leasingului din tara. La introducerea obiectului leasingului în Republica Moldova, în cazul achitarii platii prealabile potrivit contractului de leasing, obiectul în cauza se introduce în termen de un an, începînd cu data efectuarii acestei plati.

Nu sînt pasibile de repatriere mijloacele banesti si cele materiale utilizate în scopul:
a) dezvoltarii bazei tehnico-materiale, suportarii cheltuielilor pentru lucrari de constructie, reparatie, exploatare a imobilului, întretinerea în regim de lucru, reparatia si modernizarea obiectelor si a utilajului de productie aflat în proprietatea (arendat) rezidentului Republicii Moldova, dar situat pe teritoriul altor tari;
b) asigurarii conditiilor de munca si de trai ale lucratorilor cetateni ai Republicii Moldova care îsi desfasoara activitatea de munca la obiectele ce apartin (arendate) rezidentilor Republicii Moldova, aflate pe teritoriul altor tari;
c) asigurarii gajarii obiectelor în corespundere cu contractele de leasing, încheiate de catre rezidentii Republicii Moldova pîna la finele actiunii contractului.

Cumpararea si vinzarea valutei straine.

Persoanele juridice rezidente (cu excepţia băncilor licenţiate) au dreptul să cumpere şi să vîndă valută străină contra lei moldoveneşti sau altă valută străină numai prin intermediul băncilor licenţiate.

Persoanele fizice rezidente au dreptul să cumpere şi să vîndă valuta străină contra lei moldoveneşti sau altă valută străina prin intermediul băncilor licenţiate şi caselor de schimb valutar.

Persoanele juridice nerezidente au dreptul să cumpere şi să vîndă în Republica Moldova valută străină contra lei moldoveneşti sau altă valută străină numai prin intermediul băncilor licenţiate.

Persoanele fizice nerezidente au dreptul să cumpere şi să vîndă în Republica Moldova valută străină contra lei moldoveneşti sau altă valută străina prin intermediul băncilor licenţiate şi caselor de schimb valutar.

Persoanele juridice rezidente au dreptul de a procura valută străină contra lei moldoveneşti în cazul în care valuta străină este necesară pentru anumite tranzactii. Valuta străină procurată urmeaza a fi utilizata în termen de 7 zile lucrătoare de la data înregistrării valutei străine procurate în conturile acestora. În cazul în care valuta străină procurată nu a fost utilizată conform destinaţiei în termenul stabilit, persoanele juridice sînt obligate să o propună spre vînzare contra lei moldoveneşti băncilor licenţiate.

Persoane fizice. Introducerea si scoaterea banilor
Ce priveste introducerea si scoaterea bancnotelor, monedelor si cecurilor în moneda nationala a Republicii Moldova, precum si a bancnotelor, monedelor si cecurilor de calatorie în valuta straina, de catre Pentru persoane fizice, mentionam ca acestia au dreptul:
a) de a introduce pe teritoriul Republicii Moldova bancnote, monede si cecuri în moneda nationala a Republicii Moldova, precum si bancnote, monede si cecuri de calatorie în valuta straina, nelimitat fara a prezenta organelor vamale documentele confirmative mentionate la lit.c);
b) de a scoate de pe teritoriul Republicii Moldova bancnote, monede si cecuri în moneda nationala a Republicii Moldova, precum si bancnote, monede si cecuri de calatorie în valuta straina, în suma de pîna la 10000 euro (sau echivalentul lor) de persoana fara a prezenta organelor vamale documentele confirmative mentionate la lit.c);
c) de a scoate de pe teritoriul Republicii Moldova bancnote, monede si cecuri în moneda nationala a Republicii Moldova, precum si bancnote, monede si cecuri de calatorie în valuta straina, în suma de pîna la 50000 euro (sau echivalentul lor) de persoana cu conditia prezentarii organelor vamale a documentelor confirmative:
- actele vamale ce confirma introducerea valutei respective pe teritoriul Republicii Moldova; si/sau
- permisiunea de a scoate valuta straina de pe teritoriul Republicii Moldova, eliberata, în conformitate cu actele normative ale Bancii Nationale a Moldovei, de o banca autorizata sau de Banca Nationala a Moldovei;
d) de a declara bancnotele, monedele si cecurile în moneda nationala a Republicii Moldova, precum si bancnotele, monedele si cecurile de calatorie în valuta straina introduse în Republica Moldova si scoase de pe teritoriul ei, a caror suma nu depaseste 10000 euro (sau echivalentul lor) de persoana.
(2) Persoanele fizice sînt obligate sa declare în scris bancnotele, monedele si cecurile în moneda nationala a Republicii Moldova, precum si bancnotele, monedele si cecurile de calatorie în valuta straina, în urmatoarele cazuri:
a) la introducerea acestora pe teritoriul Republicii Moldova, daca suma lor depaseste 10000 euro (sau echivalentul lor) de persoana;
b) la scoaterea acestora de pe teritoriul Republicii Moldova, daca suma lor depaseste 10000 euro (sau echivalentul lor) de persoana.